1с как оформить эквайринг

Эквайринг

1с как оформить эквайринг

Большинство розничных магазинов помимо оплаты наличными принимают оплату банковскими картами. Программа «1С:Управление торговлей, ред. 10.3» позволяет автоматизировать различные аспекты розничной торговой деятельности, и эквайринг не является исключением!

Виды оплат

Чтобы клиент мог оплатить покупки в вашем магазине банковской картой нужно создать в программе соответствующий вид оплаты.

Меню: Справочники – Денежные средства – Виды оплат Чека ККМ

По умолчанию присутствует только вид оплаты «Наличные», добавим второй вид оплаты – карта VISA:

В поле тип оплаты выбираем «Платежная карта» и сохраняем вид оплаты.

Если вы принимаете к оплате другие виды карт, их также необходимо создать в данном справочнике.

Примечание: не стоит создавать один вид оплаты «Банковская карта». Лучше создать отдельный вид оплаты по каждому виду карт, так как обычно банки обслуживают разные виды карт с разной комиссией.

Создание контрагента-банка и договора эквайринга

Далее необходимо создать контрагента – банк и договор эквайринга с ним. Банк-эквайер создается в справочнике «Контрагенты» как прочий контрагент (не покупатель и не поставщик).

Меню: Справочники – Контрагенты (покупатели и поставщики) – Контрагенты

Добавим контрагента, укажем наименование, флаги «Покупатель» и «Поставщик» устанавливать не будем:

Далее заполним остальные реквизиты контрагента (ИНН, КПП, контактная информация и др.) и сохраним контрагента.

Договор эквайринга с контрагентом создается в справочнике «Договоры эквайринга».

Меню: Справочники – Предприятие – Договор эквайринга

Добавим новый договор, укажем в нем наименование и контрагента (банк-эквайер):

В таблицы «Тарифы за расчетное обслуживание» укажем обслуживаемые банком виды карт и тарифы за их обслуживание:

Чтобы программа автоматически использовала данный договор эквайринга при закрытии кассовой смены, нужно установить его как основной договор эквайринга в настройках пользователя.

Меню: Сервис – Настройки пользователя

В разделе «Основные значения для подстановки в документы и справочники – Прочие значения» выберем только что созданный договор как основной договор эквайринга:

Сохраним и закроем настройки по кнопке «ОК».

Примечание: настройку нужно сделать у всех пользователей, которые выполняют закрытие кассовой смены в программе.

Розничная продажа по банковской карте

Для оформления розничных продаж в программе используется документ «Чек ККМ».

Подробнее об оформлении розничных продаж, закрытии кассовой смены и способах возврата розничного товара вы можете прочитать в статье «Возврат товара от покупателя в рознице».

Для примера оформим несколько чеков ККМ с оплатой по банковской карте.

Меню: Документы – Розница – Чеки ККМ

Добавим новый документ и укажем кассу и склад (магазин). При необходимости также указывается дисконтная карта:

Добавим в документ приобретаемые клиентом товары.

В поле «Оплата» выберем способ оплаты «Карта VISA»:

Таким образом, мы указали, что клиент расплатился банковской картой.

Важно: при необходимости клиент может использовать несколько способов оплаты по чеку. Например, часть покупки оплатить наличными, а часть банковской картой. В этом случае устанавливается переключатель «Списком» и заполняется таблица по оплатам.

Закрытие кассовой смены и отчет о розничных продажах

В конце дня в программе выполняется закрытие кассовой смены и формируется отчет о розничных продажах.

Меню: Документы – Розница – Закрытие кассовой смены

Пример сформированного отчета о продажах:

Информация об оплате банковскими картами в течение дня отображена на закладке «Оплата платежными картами». Здесь программа указывает все платежи по банковским картам за день:

Внизу подведен итог – общая сумма оплат банковскими картами и сумма торговой уступки (комиссия банка).

Поступление денежных средств от банка-эквайера

Денежные средства, списанные с карт клиентов, изначально поступают в банк-эквайер. Спустя несколько дней (обычно 2-3 дня) банк переводит их на счет вашей организации.

Вы всегда можете посмотреть текущее состояние взаиморасчетов с банком в отчете «Ведомость по взаиморасчетам с контрагентами».

Меню: Отчеты – Продажи – Взаиморасчеты – Ведомость по взаиморасчетам с контрагентами

Оформим поступление денежных средств из банка с помощью документа «Платежный ордер на поступление ДС».

Меню: Документы – Денежные средства – Банк – Платежный ордер: поступление денежных средств

Добавим новый документ и по кнопке «Вид операции» в левом верхнем углу установим вид операции «Поступление оплаты по платежным картам»:

Укажем плательщика – банк и поступившую сумму, а также дату и номер входящего платежа:

Важно: сумма поступивших денежных средств обычно меньше текущего долга банка, так как банк оставляет себе комиссию за обслуживание.

На закладке «Учет затрат» необходимо указать сумму торговой уступки:

В момент проведения документа 26494 руб. зачислятся на наш банковский счет, а 506 руб. будут списаны на затраты. Итоговый долг банка-эквайера станет равным нулю, в этом можно убедиться еще раз сформировав ведомость по взаиморасчетам.

Источник: https://1C.style/articles/ekvayring/

Учет эквайринговых операций в 1С 8.3 Бухгалтерия 3.0

1с как оформить эквайринг

Все чаще оплата, поступающая от покупателей, осуществляется электронными средствами и банковскими картами. Нередки также ситуации, когда покупатели приобретают товар в кредит.

В этой статье мы рассмотрим:

  • как отразить поступления от продаж по платежным картам и банковским кредитам в 1С 8.3;
  • какие бухгалтерские проводки формируются по эквайрингу в розничной торговле;
  • как закрывается 57 счет в 1С 8.3.

Настройки эквайринга в 1С

Для возможности отражения операций по платежным картам (банковским кредитам):

  • настройте договор эквайринга с банком или другой кредитной организацией:

Операции по платежным картам и банковским кредитам в 1С 8.3

Оформление оплаты по платежной карте и банковскому кредиту зависит от того, в какой момент произошла оплата.

Если вы отражаете предоплату (например, при покупке в интернет-магазине) или приходуете розничную выручку от НТТ по платежным картам, используйте документ Операция по платежной карте в разделе Банк и касса — Касса — Операции по платежным картам.

При этом Вид операции выберите по следующему принципу:

  • Оплата от покупателя — при получении аванса (даже от розничного покупателя);
  • Розничная выручка — оприходование выручки от НТТ.

Если осуществляется оплата в момент покупки, укажите ее на вкладке Безналичные оплаты документа Отчет о розничных продажах (раздел Продажи – Розничные продажи – Отчеты о розничных продажах).

В каждом из предложенных способов нужно настроить справочник Вид оплаты:

  • Способ оплаты:
    • Платежная карта — оплата осуществляется банковскими картами;
    • Банковский кредит — покупка приобретена в кредит;
    • Подарочный сертификат собственный и Подарочный сертификат сторонний — покупка оплачена сертификатом или подарочной картой;
  • Контрагент — банк или кредитная организация, с которыми заключен договор эквайринга, выбирается из справочника Контрагенты;
  • Договор — договор эквайринга с банком, выбирается из справочника Договоры, Вид договораПрочее;

Как правило, оплата по платежной карте поступает не сразу на расчетный счет организации, а спустя 1-3 дня, поэтому она учитывается по счету 57.03 «Продажи по платежным картам».

  • Счет расчетов — 57.03 «Продажи по платежным картам»;
  • Комиссия банка — размер комиссии банка, за минусом которой поступит оплата от покупателя на счет:
    • Фиксированный размер — фиксированный процент комиссии;
    • Зависит от суммы операции — задается интервал суммы и размер комиссии для каждого интервала.

Рассмотрим пошагово, как оформлять в 1С эти две ситуации на примерах.

Предоплата в интернет-магазине

Организация реализует товары через интернет-магазин. Учет ведется без использования счета 42 «Торговая наценка».

16 июля получена оплата от покупателя за товар по платежной карте через интернет-сайт. Для расчетов пластиковыми картами заключен договор эквайринга с ПАО «ВТБ». Комиссия банка составляет 2% от суммы оплаты.

17 июля товар Комплект штор «VERDI» (1 шт.) цена 5 900 руб. (в т. ч НДС 18%) отгружен покупателю.

Оплата покупателя через интернет-магазин

Поступление предоплаты от покупателя по платежной карте оформите документом Операция по платежной карте вид операции Оплата от покупателя в разделе Банк и касса — Касса — Операции по платежным картам.

Укажите:

  • Контрагент — покупатель, который оплатил покупку платежной картой. Если оплата пришла от физического лица, в карточке контрагента устанавливается Вид контрагентаФизическое лицо.
  • Вид оплаты — настройка договора эквайринга с банком, выбирается из справочника Виды оплат:
  • Сумма платежа — сумма оплаты по банковской карте.

В табличной части заполните разбивку платежа, где можно указать заказ, счет, который формирует интернет-магазин.

Проводки

Если Вы являетесь подписчиком системы «БухЭксперт8: Рубрикатор 1С Бухгалтерия», тогда читайте дополнительный материал по теме:

Зачисление оплаты от платежного агента на расчетный счет

Зачисление банком оплаты покупателей по платежным картам на расчетный счет оформите документом Поступление на расчетный счет вид операции Поступления от продаж по платежным картам и банковским кредитам на основании документа Операция по платежной карте по кнопке Создать на основании – Поступление на расчетный счет.

Документ заполнится автоматически.

Проверьте:

  • Плательщик — банк, с которым заключен договор эквайринга.
  • Сумма — сумма, которую банк зачислил на счет по выписке. Это сумма оплаты от покупателей за минусом суммы вознаграждения банка-эквайера.
  • Счет расчетов — 57.03 «Продажи по платежным картам».
  • Сумма услуг — вознаграждение банка-эквайера за перевод оплаты.
  • Счет затрат — 91.02 «Прочие расходы».
  • Прочие доходы и расходыРасходы на услуги банков, выбирается из справочника Прочие доходы и расходы с Видом статьиРасходы на услуги банков.

Проводки

Проверка расчетов по счету 57.03

После того, как оплата поступила на счет организации, остатка по счету 57.03 не должно быть. Сформируем отчет Анализ счета в разделе Отчеты — Стандартные отчеты — Анализ счета.

Отсутствие конечного сальдо по счету 57.03 показывает, что оплата покупателя поступила в полном размере за вычетом сумм вознаграждения банка. Задолженности за банком нет.

Реализация товаров

Реализацию товаров оформите документом Реализация (акт, накладная) вид операции Товары (накладная) в разделе Продажи – Продажи – Реализация (акты, накладные).

Укажите:

  • Склад — розничная точка, выбирается из справочника Склады, Тип складаРозничный магазин;
  • Счет учета расчетов с контрагентом — 62.01 «Расчеты с покупателями и заказчиками».
  • Счет учета расчетов по авансам — 62.02 «Расчеты по авансам полученным».

В табличную часть внесите реализуемые товары из справочника Номенклатура.

Проводки

Оплата через терминал в розничном магазине

Организация реализует в розницу товары через автоматизированную торговую точку (АТТ). Учет ведется без использования счета 42 «Торговая наценка».

Для поступления оплаты по пластиковым картам заключен договор эквайринга с ПАО «ВТБ». Комиссия банка составляет 2% от суммы оплаты.

11 июня реализованы следующие товары на общую сумму 88 500 руб.:

  • Рулонная штора «BLACKOUT FIBER» — 10 шт. по цене 4 130 руб.
  • Нитяные шторы «Африка»— 20 шт. по цене 2 360 руб.

Оплата за товары проведена платежной картой.

12 июня оплата, произведенная по платежной карте, поступила на расчетный счет.

Реализация товаров в розницу

Детальный отчет о проданных товарах заполните с помощью документа Отчет о розничных продажах вид операции Розничная торговля в разделе Продажи – Розничные продажи – Отчеты о розничных продажах.

Укажите:

  • Склад — розничная точка, выбирается из справочника Склады, Тип складаРозничный магазин.

На вкладке Товары заполните реализуемые товары из справочника Номенклатура.

На вкладке Безналичные оплаты укажите все виды безналичных оплат (платежной картой, электронные средства и т.д.):

  • Вид оплаты — настройка договора эквайринга с банком, выбирается из справочника Виды оплат.
  • Сумма — сумма безналичной оплаты.

Далее рассмотрим бухгалтерские проводки в 1С при оплате через терминал.

Проводки

Зачисление оплаты по платежной карте на расчетный счет

Зачисление банком оплаты покупателей по платежным картам на расчетный счет оформите документом Поступление на расчетный счет вид операции Поступления от продаж по платежным картам и банковским кредитам в разделе Банк и Касса – Банк – Банковские выписки – Поступление.

Укажите:

  • Плательщик — банк, с которым заключен договор эквайринга.
  • Сумма — сумма, которую банк зачислил на счет по выписке. Это сумма оплаты от покупателей за минусом суммы вознаграждения банка-эквайера.
  • Счет расчетов — 57.03 «Продажи по платежным картам».
  • Сумма услуг — вознаграждение банка-эквайера за перевод оплаты.
  • Счет затрат — 91.02 «Прочие расходы».
  • Прочие доходы и расходыРасходы на услуги банков, выбирается из справочника Прочие доходы и расходы с Видом статьи Расходы на услуги банков.

Проводки

Эквайринг: проводки в бухучете при УСН в 1С 8.3

Организация заключила договор эквайринга с ПАО «ВТБ» для получения оплат от покупателей по пластиковым картам. Комиссия банка составляет 2% от суммы оплаты.

28 июня оплата, произведенная по платежной карте, в размере 15 600 руб. поступила на расчетный счет.

Доход при УСН отражается в КУДиР в момент поступления оплаты от покупателя на счет организации, т.е. при вводе документа Поступление на расчетный счет вид операции Поступления от продаж по платежным картам и банковским кредитам в разделе Банк и Касса – Банк – Банковские выписки – Поступление.

Проводки

Отражение в КУДиР

Эквайринг: проводки в бухучете при совмещении УСН и ЕНВД в 1С 8.3

Если розничный магазин находится на ЕНВД, то при реализации выберите соответствующий счет доходов 90.01.2.

Тем самым, при поступлении оплаты программа доходы отразит по ЕНВД. Рассмотрим проводки документа Поступление на расчетный счет вид операции Поступления от продаж по платежным картам и банковским кредитам.

Проводки

Отражение в КУДиР

Проверьте себя! Пройдите тест:

См. также:

Если Вы являетесь подписчиком системы «БухЭксперт8: Рубрикатор 1С Бухгалтерия», тогда читайте дополнительный материал по теме:

Если Вы еще не подписаны:

Активировать демо-доступ бесплатно →

или

Оформить подписку на Рубрикатор →

После оформления подписки вам станут доступны все материалы по 1С Бухгалтерия, записи поддерживающих эфиров и вы сможете задавать любые вопросы по 1С.

Помогла статья?

Получите еще секретный бонус и полный доступ к справочной системе БухЭксперт8 на 14 дней бесплатно

Источник: https://BuhExpert8.ru/obuchenie-1s/1s-buhgalteriya-8-3/uchet-ekvajringovyh-operatsij-v-1s-8-3-buhgalteriya-3-0.html

Проводки по эквайрингу в 1C

1с как оформить эквайринг

Эквайринг – незаменимый платежный инструмент, если продавец желает охватить сегмент клиентов – пользователей пластиковых карт. Именно этот банковский продукт позволяет предприятиям торговли оказывать покупателям такую услугу как проведение операции оплаты по карте, минуя оборот наличных.

Со стороны покупателя, если расчет по карте прошел успешно, не было сбоев и возврата товара, на этапе оплаты покупка заканчивается.

Для продавца же еще предстоит как оформление всех бухгалтерских проводок, так и отражение сделки по счетам в УТ 1С.

Именно в этот момент у бухгалтеров возникают вопросы и сложности с тем как правильно отобразить в учете операцию и оприходовать поступившие на расчетный счет денежные средства.

Настройка эквайринга в программном комплексе 1с

Для начала работы с пос-терминалом в комплексе с программами 1С, потребуется произвести ряд настроек, таких как подключение устройства к автоматизированной системе. Выполняется настройка один раз для каждого терминала, поэтому если используется оборудование от разных банков, придется вносить договора по отдельности.

Важно! При настройке терминального оборудования стоит учитывать, что комиссия банка по платежным средствам различных систем может отличаться.

Так комиссионное вознаграждение банка за обслуживание MasterCard и Visa будет отличаться. Соответственно необходимо установить несколько видов оплаты с учетом различной комиссии.

Для удобства дальнейшего использования присвоив им соответствующие обозначения.

Как подключить договор эквайринга и настроить работу терминала

  1. Подключить функцию «Оплата пластиковыми картами». Для этого в разделе администрирование, на вкладке продажи, необходимо установить соответствующий флажок.
  2. Внести контракт с эквайером.

    В пункте «Договор эквайринга» нужно создать новый, внести данные предприятия и выбрать из раздела контрагенты соответствующий банк (все банковские учреждения, с которыми есть активные сделки, лучше всего заранее внести в отдельную папку раздела).

  3. Добавить комиссионное вознаграждение банка за проведение операции.

    Сделать это можно добавив новую строку «Вид оплаты» с указанием % от суммы покупки.

  4. Когда договор успешно сохранен в разделе «Эквайринговые терминалы» нужно добавить устройство, с обязательным указанием виды кассы ККМ для розницы или операционная касса – для опта.
  5. Определить, как будет работать терминал.

    Можно настроить автономную работу, тогда сотрудник должен будет вручную указывать сумму покупки, и проводить оплату в 1С или подключенным к системе и находиться в сети.Тогда устройство будет получать данные из комплекса, а кассиру будет необходимо только авторизовать операции. Для автономной работы нужно установить флажок в поле «Использовать без подключения».

Все оболочки 1С поддерживают функционал комплексной автоматизации продаж и позволяют, выполнив ряд несложных настроек, отображать операции по розничным сделкам автоматически. Что же касается оптовых отгрузок, то потребуется дополнительное отражение данных.

Внимание! В разных версиях комплекса название вкладок может немного отличаться, при этом суть операции сохраняется и выбор опций интеллектуально понятен.

Проведение оптовых продаж и отображение проводок

При продаже товара оптом подразумевается наличие конкретного контрагента, что и влечет за собой необходимость создания дополнительной проводки. Пошагово занесение данных выглядит следующим образом:

  1. В разделе «Продажи» необходимо создать документ «Товары. Услуги, комиссия» через кнопку «реализация».
  2. В документе обязательными к заполнению будут поля «Контрагент», «Организация», «Склад» и «Тип цен».
  3. После заполнения обязательных реквизитов нужно через «Подбор» добавить необходимые покупателю товары, при необходимости внести дополнительные услуги.
  4. Когда документ готов, на его основании нужно создать оплату «Создать на основании», выбрать вид оплаты – «Оплата пластиковой картой» указать организацию и банк по договору.
  5. Провести документ.

После того, как документ оплаты проведен по сделке станут доступны проводки, отражающие полностью суть операции.

Проведение розничных продаж АТТ и НТТ с участием клиента

В розничных продажах есть два понятия АТТ – автоматизированная торговая точка и НТТ – неавтоматизированная торговая точка соответственно.

Для АТТ при оплате пластиковой картой сотруднику вначале рабочей смены в 1С потребуется подключить терминал, а в момент совершения продажи в разделе «Чек» только проводить оплату с помощью кнопки «Оплатить картой». Никаких иных действий на этом этапе не потребуется, номер карты и сумма операции отразятся автоматически.

Работа в НТТ отличается тем, что необходимо выполнить следующие действия:

  • В разделе «Отчет о розничных продажах», нужно выбрать терминал в меню «Оплата платежной картой»;
  • Добавить оплату, внести номер карты и сумму операции;
  • Провести получившийся документ.

С клиентом на данном этапе работа заканчивается.

Формирование проводок в конце дня, зачисление средств от банка

Вне зависимости от способа ведения торговой деятельности в конце дня торговый работник должен провести все операции по закрытию смены и формированию отчетов о реализации товаров.

Сделать эти операции можно в разделе «Продажи». Когда отчетная форма сформирована она требует проведения, для этого необходимо сверить правильность отображения данных по продажам.

Если все верно нажать соответствующую кнопку.

Проводки по операциям эквайринга будут выглядеть следующим образом:

Дт 62.Р (розничный покупатель) Кт 90.01.1 (торговая выручка)

Дт 57.03 (денежные средства в пути) Кт 62.Р (розничный покупатель);

Дт 62.02 (контрагент) Кт 90.01.1 (торговая выручка)

Дт 57.03 (денежные средства в пути) Кт 62.02 (контрагент);

Чтобы программа правильно определила вид продажи (розница, опт) еще на этапе создания документа необходимо выбрать правильный вид поступления «Розничная продажа» или «Оплата от контрагента».

После того, как продавец произвел все необходимые операции нужно разнести поступление денежных средств от банка по указанным продажам, для этого необходимо:

  • выбрать созданный в меню «Оплата платежной картой» документ;
  • через него в меню «Создать на основании» сформировать операцию по поступлению на расчетный счет;
  • в получившемся документе автоматически сумма разделится на чистое поступление на расчетный счет и сумму комиссии, которую автоматически разносит на счет прочих расходов.

После создания документ требует проведения, как только операция выполнена по нему формируются бухгалтерские проводки следующего содержания:

Дт 51 (расчетный счет организации) Кт 57.03 (денежные средства в пути)

Дт 91.02 (прочие расходы) Кт (денежные средства в пути).

Денежные средства должны быть разнесены в соответствии с банковской выпиской.

Важно! Банки, как правило, переводят средства общей суммой по всем операциям смены или определенного договора периодом, соответственно поступление выручки в 1С будет отображаться по ряду продаж сразу.

Отображение в 1С интернет-эквайринга

Бухгалтерский учет проводок по онлайн терминалам в 1С, работающим через сайты интернет-магазинов, не отличается от аналогичного в реальных точках. В конце смены продавцу необходимо также сформировать отчет по продажам и провести все операции с отражением по счетам учета. При этом балансовые группы будут те же, что и в физическом магазине.

Предлагаем прочитать нашу статью о интернет-эквайринге.

Зачисление средств от банка на расчетный счет компании по виртуальному терминалу, происходит общей суммой на следующий день, и отражаются в выписке.

Внимание! Программные комплексы 1С позволяют бухгалтеру настраивать необходимые счета отображения в ручном режиме, при необходимости.

Однако, стоит помнить, что автоматические настройки программы выполнены на основании действующего законодательства и соответствуют требованиям к учетной политике 2018 года, и внесение корректировок нужно делать с осторожностью. Неверное отражение проводок может повлечь штрафы для организации.  

Также обязательство организации-продавца – своевременно производить отражение всех проводок. Закрытие текущей смены при работе с терминальным оборудованием должно происходить либо в конце текущего операционного (послеоперационного) дня банка, либо не позднее начала следующего.

https://www.youtube.com/watch?v=_5PHhw0xPOs

Ознакомиться с тем как производится оплата картами в 1C, вы можете в видео:

Источник: https://dengikupera.ru/biznes/provodki-po-jekvajringu-v-1c/

Инструкция по занесению эквайринга в 1С 8.3 Бухгалтерия

1с как оформить эквайринг

Эквайринг – это способ оплачивать товары  помощью банковской карты. Договор на предоставление эквайринга организация заключает с банком. По нему, предприятию дается возможность брать от своих покупателей плату по банковским картам.

Банком-эквайером предоставляется необходимое, для обеспечения принятия платежей, оборудование. Это так называемые POS-терминалы, через которые считывается информация по пластиковым картам и передается в банк.

После закрытия смены формируется отчет, на основании которого необходимо внести данные как эквайринг в 1С 8.3 Бухгалтерия.

Использование эквайринга

Условия передачи данных терминалов компании различаются, в зависимости от самой финансовой организации и от количества операций будет проходить по ним.

Если для работы предприятию не хватает одного устройства, можно запросить необходимое количество. В основном, банк идет на встречу и обеспечивает клиента нужными терминалами.

Каждый из них связан с общим счетом и все деньги уходят именно на него, если в договоре не прописаны другие условия.

За пользование эквайрингом банком предусмотрена комиссия. В основном, это процент от сумм оплат, которые были переведены на счет организации с помощью POS-терминалов.

Для расчета комиссии банки собирают информацию о предприятии для общего понимания примерного количества операций и сумм, которые будут осуществляться.

В нее входят данные о сфере деятельности организации, ее обороты и регион, в котором она располагается.

Торговые компании, использующие POS-терминалы, имеют преимущества перед теми кто использует исключительно наличный способ расчета. Среди таких:

  • Увеличенный объем продаж, связанный с привлечением новых покупателей;
  • Уменьшение расходов на привлечение инкассаторов;
  • Усиленная защита от фальшивомонетчиков;
  • Предоставление от банка-эквайера специальных льготных программ по ведению счета.

Расплачиваясь карточкой, покупатель переводит деньги с собственного счета, которые списываются моментально, но продавец получает деньги не сразу.

Поэтому не нужно проводить продажи в тот же момент, это приведет к перегрузке системы. Пока смена на терминале открыта, все суммы, переданные в счет оплаты товара компании фиксируются в нем.

Таким образом, формируется задолженность банка, который обслуживает организацию, перед ней.

Эти средства учитываются на счете 57.03 «Продажи по платежным картам». Именно там будут копиться денежные средства и только после проведения банковской выписки, произойдет зачисление необходимой суммы на расчетный счет компании.

По инструкции, применяемой к Плану счетов в бухгалтерском учете, вырученные денежные средства, полученные от клиентов вносятся в кассу кредитной организации. Но до зачисления по их прямому назначению пройдет еще некоторое время, относятся к счечу 57 «Переводы в пути».

Именного его используют, чтобы учитывать денежные средства, полученные от клиентов за переданный им товар, оплата по которому прошла по банковской карте. Для удобства, программистами 1С:Бухгалтерия 8 редакция 3.0, был сделан субсчет 57.03 «Продажи по платежным картам». С его помощью все операции по банковским картам обобщаются в один документ, который удобно просматривать.

После этой процедуры, покупатель забирает товар и теперь необходимо провести эквайринг в 1С 8.3 Бухгалтерия.

Главной особенностью работы с пластиковыми картами является то, что деньги поступают на расчетный счет продавца не от покупателя напрямую, а от банка, предоставляющего эквайринг, поэтому денежные средства поступают не в тот же момент, когда происходит оплата товара.

Прежде, чем выбирать банк-эквайер необходимо проверить на каких условиях предоставляются POS-терминалы, иначе по истечению месяца может оказаться, что они выключены например из-за того, что оплатой сим-карт должна заниматься сама организация.

Порядок занесения данных в программу

Для учета операций по эквайрингу пользователю необходимо подключить соответствующий функционал в программе. Его настройка находится в разделе «Главное», на закладке «Банк и касса».

Зайдя во вкладку «Банк и касса»  необходимо поставить отметку напротив пункта «Платежные карты», если он не подсвечен и горит серым, значит, данный функционал подключен в программе по умолчанию и уже работает.

При подключении данной функциональности появляется возможность оплатить товары и услуги клиентами банковскими картами и в счет банковского кредита.

Прежде всего, оформляется реализация проданной продукции. Это может быть как продажа оптом, так и в розницу.

В основном, розничные магазины фиксируют проданную продукцию совместно с закрытием торговой смены, хотя это можно сделать и в любое другое время.

При выгрузке данных о реализованной продукции, формируется «Отчет о розничных продажах» и выгружается информация, каким способом была произведена оплата. В этот момент и разделяется оплата наличкой и банковскими картами.

Для отражения факта продаж товаров или оказанных услуг в 1С 8.3 Бухгалтерия, необходимо создать документ «Реализация (акты, накладные)».

Формирование в программе 1С документа продажи услуг и товаров

Для создания документа переходим в меню «Продажи», открываем вкладку «Реализация (акты, накладные), нам выводится список документов. Сверху располагается кнопка «Реализация» нажимаем на нее и выбираем «Товары, услуги, комиссия».

После этого создастся документ, который необходимо заполнить.

Номер в документе проставляется автоматически, дата указывается по умолчанию сегодняшняя, но ее можно изменить на необходимую. Вручную заполняются поля в шапке документа:

  • Организация, занимающаяся продажей;
  • Контрагент;
  • Склад.

После этого можно перейти к составлению таблицы. Есть несколько видов заполнения этой части. Если товаров не много, то через кнопку «Добавить», вся информация будет заполняться построчно. При этом не будет показываться остаток товаров на складе, при введении большего количества проданных единиц продукции программа выдаст ошибку и не проведет файл.

Удобней воспользоваться кнопкой «Подбор». После ее нажатия откроется окно «Подбор номенклатуры», в котором можно сразу увидеть остатки товаров на складе.

В поле справа выбирается необходимый товар и проставляет проданное количество, при этом можно сразу увидеть остаток на складе.

Если количество будет превосходить остаток, значит остатки были выведены не правильно и необходимо их скорректировать.

Ниже будут отражены выбранные позиции, если выбрана вся необходимая продукция, нажимается кнопка «Перенести в документ». Этот вариант займет меньше времени, так как почти все данные вводятся автоматически.

После проведения данных процедур, можно провести документ и закрыть.

Вводим оплату по платежной карте в 1С 8.3

На основании, созданного документа производится оплата в программе 1 С по эквайрингу. Документ оплаты буден создан с помощью документа реализации. При этом основные реквизиты будут заполненные программой автоматически, так как уже были введены в предыдущем пункте.

Выбираем необходимый документ, нажимаем «Создать на основании» и далее «Операция по платежной карте». Сформируется документ для создания оплаты. Здесь необходимо будет уточнить «Вид оплаты».

В открывшемся окне уже будут заполнены строки:

  • Вид операции, по умолчанию, будет проставлено «Оплата от покупателя»;
  • Организация;
  • Контрагент.

В программе не предусмотрено автоматическое создание вида оплат, так как организации сами выбирают, как будут работать. Поэтому необходимо создать новый, для этого нажимаем на строку и нажимаем на «Создать», подчеркнутую синим цветом.

В строке «Способ оплаты» выбираем «Платежная карта» и назовем MasterCard, не обязательно проставлять именно такое название, главное, чтобы было удобно потом его использовать.

После вводим название организации и данные по банку. В поле «Договор» вносим составленный договор с банком или создаем новый. Счет указывается 57.

03 и выбирается размер комиссии банка, который был указан при заключении соглашения. Нажимаем «Провести и закрыть».

Эта форма подходит так же и для создания других видов оплат. После того, как графа «Вид оплат» была заполнена, можно провести документ.

После проведения, будут сформированы проводки по эквайрингу, которые можно посмотреть, нажав на кнопку с буквами «Дт Кт». В документе будут отражены:

  • Счета, используемые при работе с эквайрингом;
  • Номер и дата договора с банком-эквайером;
  • Сумма операции.

В виду того, что наличных денежных средств от покупателя получено не было, они переводятся на банковский счет, то нет необходимости в создании документа «приходно-кассовый ордер».

Не всегда у покупателя есть возможность оплатить покупку полностью наличными деньгами или по карте, в таком случае происходит смешанная оплата.

Определенное количество денег вносится наличными и остальная часть оплачивается пластиковой картой.

В таком случае та сумма денег, которая была внесена наличными оформляется через «Приходно-кассовый ордер», а оставшаяся по инструкции представленной выше.

Средства от покупок перечисляются банком на следующий день после закрытия смены. Причем бывает, что не вся сумма переходит на банковский счет организации сразу. В некоторых финансовых организациях смена делится, например, до 22.00 и приходит утром на счет, а остальная сумма через день. Кроме того, банк сразу снимает комиссию, которую можно увидеть, получив банковские выписки.

Продажи с использованием эквайринга обеспечивает каждой организации повышенную конкурентоспособность и увеличивает торговые обороты за счет привлечения покупателей, предпочитающих использовать банковские карты.

Источник: http://blog.it-terminal.ru/1c-bp/ehkvajring-v-1s-8-3-buhgalteriya.html

Эквайринг в 1С 8 3 Бухгалтерия. Учет и особенности операций

1с как оформить эквайринг

Эквайрингом называют не что иное, как систему оплаты банковскими картами. Так как сейчас она востребована все больше в самых разных областях, то и вопрос, как проводить эквайринг в 1С редакции 3 актуален как никогда. Сегодня мы расскажем об особенностях операции и пошагово объясним как настроить учет эквайринговых операций.

Подключение функционала

Для начала необходимо подключить функционал в 1С. Для этого заходим в раздел «главное», выберите «функциональность» и откройте закладку «банк и касса». Там ставим галочку напротив пункта «платежные карты».

Шаг1. Создание вида оплаты

В разделе «продажи» выбираем пункт «отчет о розничных продажах». Выбираем отчет, к которому будем привязывать оплату картой и переходим на вкладку «Безналичные оплаты». Нажимаем на кнопку «добавить» и создаем новую строку, в первом столбце которой создаем новый вид оплаты.

Поля заполняем следующим образом:

  1. «Способ оплаты» — платежная карта;
  2. «Наименование» — указываем информацию о том, что оплата идет через терминал АТТ;
  3. «Контрагент» — указываем банк, с которым заключен договор;
  4. «Договор» — заполняем из реквизитов контрагента;
  5. «Счет расчетов» — по умолчанию стоит 57.03
  6. «Банковская комиссия» — указываем %, который платим банку за каждую операцию.

После создания вида оплаты, необходимо указать сумму, которая была оплачена картами, после чего провести документ. Проводки, которые сформировались по итогам операции, будут выглядеть так:

Шаг 2. Отражение поступления через загрузку банковской выписки

С карты покупателя деньги уже спишутся, но в программе не будет отражено поступление на расчетный счет. Для того чтобы это сделать необходимо зайти в раздел «Банк и касса» и оформить новое поступление.

Форму заполняем так:

  • «Вид операции» — поступление от продаж по платежным картам и банковским кредитам;
  • «Плательщик» — банк, с которым заключен договор;
  • Счета учетов и затрат подставятся по умолчанию;
  • «Сумма» — указываем, сколько должно поступить на счет за вычетом комиссионных банка;
  • «Сумма услуг» — торговая уступка в пользу банка;
  • «Статья ДДС» — оплата от покупателей.

Шаг 3. Проверка

Проверяем проводки, чтобы убедиться в том, что операция отражена верно.

Отражение эквайринга в 1С 8 3 для неавтоматизированной торговой точки

Для начала точно так же в разделе «Банк и касса» выбираем пункт «Оплата платежными картами». После этого создаем новую оплату и заполняем поля таким образом:

  • «Вид операции» — розничная выручка;
  • «Склад» — указываем или создаем неавтоматизированную торговую точку;
  • «Вид оплаты» — используется уже созданный вид оплаты через терминал;
  • «Сумма» — указывается полностью (та сумма, которая спишется со счета владельца карты).

Когда документ проведен, загружаем банковскую выписку о поступлении средств на расчетный счет. Также данный документ можно ввести на основании оплаты картой.

Когда перечисляются средства от банка?

Банк перечисляет средства на следующий день после закрытия смены, но стоит учесть что вы можете получить не всю сумму сразу. Комиссию при этом банк снимает сразу, это можно увидеть, запросив банковские выписки.

Что делать, если покупатель просит смешанную оплату?

В этом нет ничего страшного, а вот отказ в такой оплаты может снизить лояльность клиента или вовсе отвернуть его от вашей компании. Если часть денег вносится наличными, а часть оплачивается картой, то наличные оформляются через «приходно-кассовый ордер», а остальная часть как обычный эквайринг.

Можно ли заказать подключение учета эквайринга в 1С 8 3 у специалиста?

Да, наша компания предоставляет такие услуги. Гораздо удобнее будет воспользоваться ими в рамках сопровождения 1С, т.к. кроме подключения эквайринга вы будете получать и другую оперативную помощь, а также ответы на вопросы в сложных ситуациях.

Если вы только планируете установку программы, то мы рады будем предложить внедрение и настройку 1С. Наши специалисты не только оперативно проведут установку, но и помогут обучить персонал работе с программой.

Позвоните по номеру телефону, указанному на сайте или заполните форму обратной связи, чтобы мы смогли:

  • рассказать больше про наши услуги;
  • узнать о потребностях вашей компании;
  • подобрать наиболее подходящее решение;
  • сориентировать вас по стоимости;
  • рассказать, как начать сотрудничество.

Источник: https://1c.programs93.ru/articles/provodki-po-jekvajringu-v-1s-8-3-o-tom-kak-provodjatsja-operacii-i-ob-osobennostjah-processov/

Закон-online
Добавить комментарий